Antes de começarmos a falar sobre a importância do Fluxo de Caixa, devemos primeiramente esclarecer o que ele é: O Fluxo de Caixa nada mais é do que o controle de todas as entradas e saídas de recursos financeiros da empresa.
Para que uma empresa tenha boa “saúde financeira”, fica já muito clara a importância de se elaborar e controlar o Fluxo de Caixa para qualquer empresa, independente do seu tamanho. É através dele, que a empresa vai programar com antecedência os seus contas a receber e contas a pagar.
Se você nunca viu um Fluxo de Caixa, deve estar pensando que ele é complexo e vai tomar muito seu tempo, pois fique tranquilo, existem muitas formas que as empresas podem utilizar para fazer o controle do seu Fluxo de Caixa, dependendo de seu tamanho e da sua necessidade, podendo usar um simples caderno onde se anotam todos os recebimentos e pagamentos, outras optam por fazer o controle em planilhas do Excel e ainda existem aquelas preferem investir na aquisição de um programa para gestão interna que já possua essa ferramenta.
A forma como a sua empresa irá fazer esse controle interno não importa, desde que ele atenda a sua necessidade e que fique muito claro e visível para você todo o histórico, com a data e o valor desses pagamentos e recebimentos. Por exemplo, todos os boletos com fornecedores que você terá que pagar nos próximos meses, valor do aluguel, média aproximada dos seus impostos, valor com salários e quais valores você tem pra receber de seus clientes, entre outros.
Você precisa ter muito claro o histórico disso tudo para que você se programe de forma que não falte dinheiro para quitar todas as despesas da empresa e também para fazer a redução de gastos se necessário, pois quando se tem isso visualmente, fica muito mais fácil fazer esse tipo de análise.
O interessante é que quando a empresa tem muito clara a média de despesas e de recebimentos que ela tem mensalmente através de seus históricos passados, ela consegue, por exemplo, estipular metas, consegue tentar negociar melhor o prazo de pagamento das compras de mercadorias.
Isso é fundamental porque o que algumas vezes ocorre, é que a empresa está com problemas financeiros simplesmente por que o Fluxo de Caixa dela não está sincronizado, ou seja, ela compra e vende a mercadoria, mas seu prazo de pagamento é muito inferior ao que ela irá receber de seus clientes.
Fazendo esse controle do que entra do que sai e qual o período disso, fica mais fácil ela sincronizar o seu Fluxo de Caixa e com isso ganhar maior estabilidade financeira.
Caso você esteja com dúvidas para fazer esse controle interno na sua empresa, procure o seu Contador e peça ajuda para ele para que você consiga organizar melhor o Fluxo e Caixa da sua empresa.
Qualquer dúvida estamos a disposição.
Equipe Conceito Contabilidade.
